Analista de Cumplimiento Normativo

(Base: Santa Cruz)

Objetivo del Cargo

Ejecutar actividades de prevención, detección, análisis, control y seguimiento de riesgos relacionados con Legitimación de Ganancias Ilícitas (LGI), Financiamiento del Terrorismo (FT) y delitos precedentes, asegurando el cumplimiento de la normativa emitida por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), ASFI, Banco Central de Bolivia y demás disposiciones legales aplicables, así como de las políticas y procedimientos internos de la entidad.

Contribuir al fortalecimiento del Sistema de Gestión de Cumplimiento mediante el análisis de riesgos, aplicación de medidas de Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (KYC), monitoreo normativo y seguimiento de controles internos.

Principales Responsabilidades

• Realizar el análisis y evaluación del riesgo de LGI/FT y delitos precedentes asociado a clientes y relaciones comerciales, de acuerdo con la metodología y criterios establecidos por la entidad.

• Ejecutar procedimientos de Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (KYC), aplicando medidas diferenciadas de acuerdo con el nivel de riesgo identificado: bajo, medio y alto.

• Realizar el seguimiento, actualización y análisis de la información de clientes, identificando señales de alerta, inconsistencias o situaciones que requieran una revisión reforzada.

• Administrar y ejecutar controles relacionados con listas sensibles, listas nacionales e internacionales, PEP y otras fuentes de riesgo, de acuerdo con las políticas y procedimientos internos.

• Analizar y dar seguimiento a operaciones, clientes o situaciones que presenten factores de riesgo relacionados con LGI/FT, documentando adecuadamente los resultados y conclusiones.

• Revisar, analizar y realizar seguimiento a la normativa legal y regulatoria emitida por la UIF, ASFI, Banco Central de Bolivia y otros organismos competentes, identificando impactos y oportunidades de actualización para la entidad.

• Apoyar en la actualización, implementación y mejora de políticas, normas, procedimientos, instructivos y controles internos relacionados con Cumplimiento.

• Promover el cumplimiento de la normativa interna y externa mediante actividades de seguimiento, control y coordinación con las diferentes áreas de la entidad.

• Atender, analizar y realizar seguimiento a requerimientos de organismos reguladores, autoridades competentes, clientes y otras instituciones, dentro del ámbito de sus responsabilidades.

• Elaborar informes, reportes, matrices de seguimiento y documentación de respaldo relacionados con las actividades de Cumplimiento.

Formación Académica

• Licenciatura en Auditoría Financiera, Ingeniería Comercial, Ingeniería Financiera, Administración de Empresas, Contaduría Pública, Derecho o carreras afines. (Indispensable)

Experiencia

• Experiencia mínima de 2 años en cargos relacionados con Cumplimiento, Prevención de LGI/FT, Riesgos, Auditoría o funciones similares, preferentemente en entidades financieras. (Indispensable)

Conocimientos Técnicos

• Amplio conocimiento de la normativa boliviana relacionada con la prevención de LGI/FT y delitos precedentes.

• Conocimiento de normativa y disposiciones emitidas por ASFI y UIF.

• Conocimiento de la Ley N.º 393 de Servicios Financieros y normativa relacionada.

• Conocimiento de normativa y disposiciones aplicables del Banco Central de Bolivia.

• Conocimiento de metodologías de gestión y evaluación de riesgos de LGI/FT.

• Conocimiento y experiencia en aplicación de procedimientos de KYC y Debida Diligencia, incluyendo Debida Diligencia Reforzada.

• Conocimiento en identificación y análisis de PEP, listas sensibles y listas de sanciones/restricciones.

• Sólidos conocimientos en Excel y herramientas de análisis y gestión de bases de datos.

• Capacidad para interpretar y analizar normativa legal y regulatoria.

• Certificación internacional en Prevención de Lavado de Dinero, tales como ACAMS, FIBA u otras certificaciones reconocidas.

• Experiencia en el sector financiero, medios de pago, entidades reguladas o áreas de Cumplimiento.

Competencias Requeridas

• Capacidad analítica y pensamiento crítico.

• Atención al detalle.

• Organización y planificación.

• Orientación a resultados.

• Proactividad e iniciativa.

• Integridad y confidencialidad.

• Capacidad para trabajar bajo presión y cumplir plazos regulatorios.

• Comunicación efectiva.

• Trabajo en equipo y colaboración.

• Orientación al cliente interno.

• Capacidad para interpretar normativa y convertir requerimientos regulatorios en acciones concretas de control.